Amerikaanse toezichthouders deelden miljarden aan boetes uit aan crypto sector sinds lancering van Bitcoin

Amerikaanse financiële toezichthouders, en dan met name de Securities and Exchange Commission (SEC), hebben maar liefst $2,5 miljard (€2,1 miljard) aan boetes uitgedeeld in de cryptocurrency sector sinds de lancering van Bitcoin (BTC) in 2009. Dat meldt analysebedrijf Elliptic op 21 juni.

Elliptic’s analysis of US regulatory enforcement actions since the birth of Bitcoin in 2009 shows that $2.5 billion in penalties have been imposed against firms and individuals dealing in crypto https://t.co/i3hoWhrcLI

— elliptic (@elliptic) June 21, 2021

Maar liefst $1,69 miljard, of zo’n 68% van de $2,5 miljard aan boetes, was afkomstig van de SEC. Daarna volgt de Commodity Futures Trading Commission (CFTC) met $624 miljoen, vervolgens de Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) met $183 miljoen en als laatst de Office of Foreign Assets Control (OFAC) met $0,6 miljoen.

Verreweg de meeste boetes werden uitgedeeld voor de verkoop van securities (effecten) zonder vergunning, namelijk $1,38 miljard of 55% van het totaal. Momenteel zit Ripple in een rechtszaak met de SEC verwikkeld omtrent deze kwestie met XRP.

Daar moet wel een kanttekening bij gemaakt worden, namelijk $1,2 miljard is afkomstig van de Telegram zaak. Telegram trof in 2020 een schikking met de SEC om $1,2 miljard terug te betalen aan investeerders voor de Gram token. Zoals Sam Bankman-Fried, CEO van cryptocurrency-exchange FTX zegt, is dit een enorme uitbijter die een vertekend beeld geeft van het totaal:

This is a cool article but a deceptive graph.

Yes, 1.69b/2.5b have come from the SEC, but $1.2b of that is Telegram–which is less a fine and more blocking a huge raise.

Always watch out for graphics driven by outliers! https://t.co/SSL4Knn00o

— SBF (@SBF_Alameda) June 22, 2021

Ook is een kanttekening met andere sectoren wellicht op zijn plaats. In 2018 kwam naar buiten dat Amerikaanse banken maar liefst $243 miljard aan boetes hebben betaald sinds de financiële crisis uit 2008, ondanks dat grote bedragen zijn kwijtgescholden. Bank of America alleen al betaalde maar liefst $76,1 miljard aan boetes.

Volgens Dr. Tom Robinson, medeoprichter van Elliptic, geven de cijfers aan dat de crypto wereld helemaal niet het “wilde westen van financiën” is, zoals sommige mensen denken:

 “Onze analyse van crypto-activa gerelateerde handhavingsacties in de VS, toont aan dat crypto verre van het ‘wilde westen’ van financiën is. Regelgevers hebben met succes bestaande wetten gebruikt om illegale activiteiten die cryptoactiva hebben uitgebuit, te stoppen en te bestraffen.”