Crypto-gigant Binance verliest grote betalingspartner om witwaszorgen

Volgens het Amerikaanse zakentijdschrijft Forbes stopt de Britse online betalingsverwerker Checkout.com de samenwerking met ’s werelds grootste cryptobeurs Binance. Het betaalbedrijf heeft besloten om het contract te beëindigen met de cryptogigant vanwegen grote zorgen omtrent witwaspraktijken en de gebrekkige naleving van de wetgeving.

EXCLUSIVE: Payment Processor https://t.co/t0Hpnw7meS Drops Binance Over Money Laundering, Compliance Concerns https://t.co/jaAGpNu6IT pic.twitter.com/r5FeopJY1f

— Forbes (@Forbes) August 19, 2023

Beslissing per brief verstuurd naar crypto beurs

Checkout beëindigde het samenwerkingverband middels twee brieven die Guillaume Pousaz, CEO van het betalingsplatform, naar Binance stuurde. De eerste brief, verstuurd op 9 augustus, benoemde de zorgen over de problemen met toezichthouders. In de tweede brief, verstuurd op 11 augustus, worden zorgen geuit omtrent het Binance anti-witwas (AML) beleid. Het bevat ook de beëindiging van het contract, dat inging op 17 augustus.

De beëindiging van het contract met Binance is een enorme klap voor Checkout. Het bedrijf met een waardering van $40 miljard, verwerkte in 2021 in maar liefst één maand tijd ongeveer $2 miljard aan transacties voor de cryptobeurs. Door de hoge waardering van het betalingsbedrijf werd CEO Pousaz uitgeroepen tot één van de rijkste mannen in Europa.

In één van de brieven die Pousaz aan Binance schreef, zei hij dat het hem “spijt dat we niet in staat zijn om door te gaan met het aanbieden van onze diensten” en wenste de cryptogigant “veel succes met het bedrijf in de toekomst.”

Veiligheidsfunctie uitgeschakeld bij transacties

Bij de lancering van het betaalplatform van Checkout.com in 2020, heeft Binance destijds geen gebruik gemaakt van 3D-Secure. Deze beveiligingsfunctie van de Europese Unie zorgt voor het verminderen van risico’s op het gebied van het witwassen van geld.

Volgens Forbes was het bestuur van Binance voorstander voor het uitschakelen van deze 3D-Secure functie om zo het handelsvolume te verhogen.

Een woordvoerder van Checkout beweert dat “3D-Secure in geen enkel land wereldwijd een vereiste is. Een verzoek om betaling door te voeren zonder 3D-authenticatie was dus zeker niet ongewoon. Tot op de dag van vandaag is het alleen een wettelijke vereiste in Europa onder SCA-regels.”

Crypto exchange Binance dreigt met juridische stappen

Binance geeft in een reactie aan het niet eens te zijn met de beweegredenen van Checkout en overweegt juridische stappen te nemen. Volgens een woordvoerder van Binance, Dewi Mustajab, heeft het beëindigen van de relatie tussen beide partijen geen impact op de diensten van het handelsplatform.

“We hebben een lange weg afgelegd om een toonaangevend compliance programma op te bouwen en we hopen meer vertrouwen op te bouwen met toezichthouders en partners.”

Aldus Mustajab in een verklaring. Checkout heeft in de afgelopen maanden tot $400 miljoen aan transacties verwerkt voor Binance. Deze opzegging van Checkout volgt na het stopzetten van Binance Connect, ook wel Bifinity, wat tevens een ondersteunend initiatief was van Checkout Ltd.