EU breidt identificatieplicht op crypto exchanges verder uit

Een tijdje geleden kondigde Coinbase aan dat Nederlandse klanten niet alleen nóg beter moeten aangeven wie ze zijn. De timing van het nieuws was opmerkelijk. Vanuit de Europese Unie of vanuit de Nederlandse overheid waren toen geen veranderingen in regulatie bekendgemaakt, maar daar is nu verandering in gekomen.

Nóg strengere identificatie crypto exchanges

Reuters schrijft dat het Europese Parlement een nieuw wetsvoorstel heeft aangenomen dat crypto exchanges en hun gebruikers verplicht om nóg meer met identificatie bezig te zijn. Handelaren zijn al verplicht aan te geven van wie een account op een exchange is. Daar komt nu bij dat individuele wallets je gebruikt om tokens naar de exchange te sturen moeten worden geïdentificeerd. Ook moet je bij elke transactie aangeven waar deze voor bedoeld is, samen met je volledige naam.

Op Twitter schrijft Ernest Urtasun, vicevoorzitter van de Europese politieke partij de Groenen, dat de maatregel belangrijk is. Het moet witwassen tegengaan. Door cryptocurrencies te gebruiken is witwassen relatief gemakkelijk met behulp van ‘smurfing’, waarbij een groot bedrag wordt verstuurd door het op te delen in vele kleine transacties. ‘Unhosted’ wallets (adressen zonder menselijke identificatie) zijn hier erg handig voor.

Toch worden peer-to-peer-transacties (P2P-transacties) niet clandestien. Vermoedelijk kan de overheid hierbij zelf wel nagaan van en naar wie tokens zijn verstuurd, alhoewel dit wel extra moeite zou kosten. In je wallet-app zul je dus geen identificatieplicht zien.

Kritiek op de nieuwe EU-regels

Ook opvallend is dat de regels pas over 18 maanden van kracht gaan – eind 2023 dus. Maar Coinbase heeft de regeling voor Nederlandse gebruikers van het platform al ingevoerd. Waarom het dit heeft gedaan is niet duidelijk, andere handelsplatformen hebben de regeling op het moment van schrijven nog niet ingevoerd.

Wel wordt na 18 maanden nog gekeken of de regelgeving aangepast moet worden. Er is al een hoop commotie geweest omtrent het voorstel. Zo heeft de IOTA Foundation in april een open brief geschreven met de mededeling dat de regels te streng zijn.