Toezichthouder neemt actie tegen bank na overtreden witwaswet

Volksbank, het moederbedrijf achter SNS, ASN Bank en Regiobank, is onder de loep genomen door De Nederlandsche Bank (DNB) wegens het overtreden van de witwaswet. Volgens de DNB voldoet het huidige beleid van de Volksbank niet aan de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Volksbank heeft fouten gemaakt in witwasbeleid

Iedere bank moet voldoen aan een flinke reeks aan veiligheidsmaatregelen. Daaronder valt de verantwoordelijk om witwaspraktijken en financiering van terrorisme te voorkomen. Banken moeten daarom een strikt register van hun klanten onderhouden. Ook moeten ze verdachte activiteiten onderzoeken en vervolgens actie ondernemen. 

De Volksbank voldoet volgens toezichthouder DNB niet aan die maatregelen. Dat meldt de Volksbank zelf in zijn halfjaarlijkse rapport. De door de staat beheerde bank is ondanks de extra financiering niet grondig genoeg geweest in het voorkomen van witwaspraktijken. De bank heeft een instructie opgelegd gekregen om de systematische integriteitsrisicoanalyse uiterlijk per 1 april 2024 te verbeteren. 

Daarnaast is de DNB een procedure gestart om een bestuurlijke boete op te leggen. Voorheen gebeurde dat ook al bij banken als de ING en ABN Amro. Beide moesten honderden miljoenen euro’s betalen. Tegen de eveneens Nederlandse Rabobank loopt momenteel een strafzaak.

Hoe een genationaliseerde bank toch de fout in gaat

Het is bijzonder dat een volledig genationaliseerde bank een dergelijke overtreding begaat. De Volksbank, voorheen SNS bank, is sinds de financiële crisis in 2008 in volledig beheer van de staat. Dit werd gedaan ter voorkoming van een faillissement, om de zaakjes op orde te krijgen voor een onafhankelijke doorstart. 

Toch heeft de Volksbank fouten gemaakt in het witwaspreventiebeleid, wat de aandacht trok van de DNB. De Volksbank is dan wel beheerd door de staat, maar het bestuur is dat niet. De bank fungeert als onafhankelijk orgaan, zonder veel inmenging. Onlangs heeft Minister Kaag aangekondigd dit jaar nog een besluit te nemen over de verkoop van de bank. Echter zal dat nog even moeten wachten tot het witwasbeleid is aangepast.