Een gepensioneerde Britse weduwe is bijna 690.000 pond kwijtgeraakt nadat ze meerdere keren achter elkaar werd opgelicht. De fraude begon nadat ze in 2020 geld verloor met een investering in Bitcoin (BTC). Daarna maakten criminelen misbruik van dat eerdere verlies door te beloven haar geld terug te halen.
De vrouw, die vanwege haar privacy Elkie wordt genoemd, trapte uiteindelijk in twee nieuwe vormen van fraude. Eerst betaalde ze ongeveer 320.000 pond aan mensen die zich voordeden als hulpverleners. Daarna verloor ze nog eens 370.000 pond via een vermeend handelsplatform met kunstmatige intelligentie.
Van verloren Bitcoin naar 320.000 pond aan nieuwe schade
Het verhaal begint in 2020. Elkie investeerde 80.000 pond in Bitcoin via het inmiddels opgeheven Bright Finance. Haar vriend Graham investeerde eveneens 80.000 pond. De investering liep verkeerd af en Elkie verloor haar geld.
Enige tijd later werd ze benaderd door mensen die beweerden haar te kunnen helpen. Ze deden zich voor als personen die verbonden waren aan een ondersteunende dienst van de politie en vertelden dat haar verloren cryptovermogen inmiddels was teruggevonden.
Volgens de fraudeurs waren haar oorspronkelijke tegoeden ondertussen tussen de 300.000 en 400.000 pond waard. Een Zwitserse rechtbank zou het geld hebben vrijgegeven.
Er zat alleen een voorwaarde aan vast. Elkie moest eerst 5.000 pond aan transactiekosten betalen voordat ze haar vermogen kon ontvangen.
Ze maakte het geld over, maar kreeg haar Bitcoin niet terug.
In plaats daarvan kwamen er steeds nieuwe kosten bij. Ze moest onder meer betalen voor belastingen, controles tegen witwassen en juridische hulp. Iedere keer kreeg ze te horen dat dit de laatste betaling was voordat haar geld zou worden vrijgegeven.
Zo liep de schade uiteindelijk op tot ongeveer 320.000 pond.
Dit is een bekende vorm van fraude waarbij criminelen zich richten op mensen die eerder al geld hebben verloren. Ze beloven het verdwenen vermogen terug te halen, maar vragen daarvoor steeds nieuwe betalingen.
Daarna verliest weduwe nog eens 370.000 pond
Daar bleef het niet bij. Elkie kwam vervolgens terecht bij Webtrader Pro, een platform dat beweerde met kunstmatige intelligentie automatisch te kunnen handelen.
Ook hier namen de fraudeurs uitgebreid de tijd om haar vertrouwen te winnen. Ze had ongeveer zeven maanden vrijwel dagelijks contact met verschillende mensen achter het platform.
Die aanpak moest de indruk wekken dat ze met een echte professionele organisatie te maken had. Elkie kreeg zelfs paspoortgegevens en bankafschriften toegestuurd. Die documenten bleken vervalst.
In de veronderstelling dat haar geld daadwerkelijk werd belegd, maakte ze steeds meer geld over. Uiteindelijk verloor ze via Webtrader Pro nog eens ongeveer 370.000 pond. Ook haar vriend Graham verloor geld via het platform.
Of er daadwerkelijk met haar geld werd gehandeld, kon niet worden vastgesteld. Ook is niet bevestigd dat het beloofde AI handelssysteem werkelijk bestond.
Daarmee werd Elkie dus meerdere keren slachtoffer. Eerst verloor ze haar oorspronkelijke Bitcoin investering. Vervolgens betaalde ze ongeveer 320.000 pond aan mensen die beloofden dat verlies terug te halen. Daarna verdween nog eens 370.000 pond via het vermeende AI handelsplatform.
Waarom werd dezelfde vrouw steeds opnieuw benaderd?
Dat Elkie meerdere keren slachtoffer werd, is waarschijnlijk geen toeval. Bij dit soort fraude kunnen gegevens van eerdere slachtoffers worden gedeeld of verkocht aan andere criminelen.
Een nieuwe oplichter weet daardoor mogelijk al hoeveel geld iemand heeft verloren, bij welk bedrijf dat gebeurde en welke investering daarbij betrokken was. Met die informatie kan een verhaal veel geloofwaardiger klinken.
Deze methode wordt ook wel recovery room fraude genoemd. De criminelen richten zich bewust op mensen die al geld zijn kwijtgeraakt en daardoor extra gemotiveerd zijn om hun vermogen terug te krijgen.
Het gebruik van kunstmatige intelligentie geeft zulke fraude een nieuw jasje. AI kan daadwerkelijk worden gebruikt voor geautomatiseerde handel, maar criminelen kunnen de term ook simpelweg gebruiken om een nepplatform betrouwbaar en geavanceerd te laten klinken.
Ongeveer de helft van het geld teruggehaald
In juni 2024 kreeg Elkie uiteindelijk hulp van Wealth Recovery Solicitors. Juridisch medewerker Luke Caldwell en zijn collega’s onderzochten vervolgens waar haar betalingen terecht waren gekomen.
In een periode van twee jaar volgden zij transacties via drie verschillende bankrekeningen. Volgens het kantoor kon uiteindelijk ongeveer de helft van het totale verloren bedrag worden teruggehaald.
“Oplichters richten zich vaak meerdere keren op dezelfde personen en doen zich vaak voor als politieagenten, toezichthouders of incassobureaus die aanbieden te helpen bij het terugvinden van reeds verloren geld”, aldus Caldwell.
Elkie staat daarin niet alleen. Volgens de Britse fraudemeldingsdienst Report Fraud werden in de eerste zes maanden van het betreffende jaar ongeveer 27.000 mensen slachtoffer van vooruitbetalingsfraude.
De zaak laat vooral zien hoe een eerste financieel verlies het begin kan worden van een veel grotere fraude. Wie eenmaal als slachtoffer bekendstaat, kan opnieuw worden benaderd door criminelen die juist dat eerdere verlies gebruiken om vertrouwen te winnen.
Het bericht Britse weduwe verliest £690.000 na Bitcoin en AI-oplichting verscheen eerst op Newsbit.