Het Amerikaanse ministerie van Financiën is voortdurend in strijd met de toenemende criminaliteit rond financiële fraude. Over het algemeen zijn witwassen, belastingontduiking, diefstallen en vergelijkbare misdrijven complexe structuren, waarbij controleurs honderden en duizenden transacties en rapporten moeten doorlopen om illegale activiteiten te achterhalen. Met kunstmatige intelligentie (AI) verloopt dit proces echter veel soepeler. Dankzij AI en een op data gebaseerde benadering heeft de dienst onlangs $4 miljard aan fraude ontdekt.
De Federal Government Accountability Office namelijk geschat dat federale instanties jaarlijks tussen de $233 en $521 miljard verliezen wegens dergelijke fraude. Hierdoor wordt de noodzaak benadrukt om data-analyse te gebruiken bij het opsporen en voorkomen van deze misdaden.
Ministerie vordert dit fiscale jaar al $4 miljard
Het gebruik van kunstmatige intelligentie is in de afgelopen jaren exponentieel gegroeid vanwege de hoge capaciteit en mogelijkheden. Dit is ook te zien in de cryptocurrency-sector, waar volgens het A16zcrypto-rapport 35% van de projecten deze technologie implementeert. Bovendien is de vraag naar AI-tokens sterk toegenomen binnen de cryptocyurrency-industrie.
Een van de meest waardevolle eigenschappen van AI is het analyseren van data, en dit wordt in honderden sectoren gebruikt, waaronder bij het Amerikaanse ministerie van Financiën. Onlangs heeft het ministerie AI ingezet om verborgen patronen en financiële misdaden te onthullen. Volgens een persbericht van het ministerie heeft het Amerikaanse ministerie van Financiën aanzienlijke inspanningen geleverd om deze technologie te implementeren.
Kunstmatige intelligentie speelde een belangrijke rol bij het opsporen van fraude, preventie en herstel. Het team meldde dat ze in dit fiscale jaar (september 2023-september 2024) meer dan $4 miljard hebben teruggevorderd aan fraude en onterechte betalingen. Hiervan werd $1 miljard voorkomen door fraude met cheques en de resterende $3 miljard door onterechte betalingen.
De aankondiging onthulde ook de preventie van $500 miljoen aan fraude en onterechte betalingen. Daarnaast was er een prioriteit op het identificeren van transacties met een hoog risico, wat hen hielp nog eens $2,5 miljard aan fraude te voorkomen.
Dit is niet voor het eerst dat deze technologie wordt gebuikt, refererende naar 2022 waar het ministerie al eerder AI heeft ingezet. Het kostte echter tijd om het systeem te trainen en daarmee de fraude effectief te kunnen analyseren. De aankondiging stelde dat het ministerie zes keer zoveel heeft teruggevorderd als het voorgaande jaar, toen het bedrag $652,7 miljoen was. Renata Miskell, een functionaris van het ministerie van Financiën, noemde deze ervaring transformerend, waarbij “het gebruik van data hun fraudedetectie en preventie aanzienlijk verbeterde.” Miskell voegde hier het volgende aan toe:
“Fraudeurs zijn goed in het verbergen van hun daden. Ze proberen het systeem stiekem te manipuleren. AI en het benutten van data helpt ons om die verborgen patronen en afwijkingen te vinden en te voorkomen.”
AI als instrument tegen belastingfraude
De Internal Revenue Service (IRS), het belastingagentschap van de VS dat verantwoordelijk is voor de handhaving van belastingwetten en het innen van belastingen, maakt ook gebruik van kunstmatige intelligentie om belastingfraude op te sporen. Deze onthulling kwam nadat de IRS $1,3 miljard had teruggevorderd van rijke belastingbetalers.
Een apart rapport beweert dat dergelijke belastingbetalers elk jaar $496 miljard verschuldigd zijn. Met zulke hoge achterstanden is de IRS van plan om AI te blijven gebruiken in de strijd tegen belastingfraude in de toekomst, evenals bij audits. Kunstmatige intelligentie is de nieuwe norm in elke industrie, waaronder crypto. Nu verbeteren de mogelijkheden van AI verder, terwijl wereldleiders dit nauwlettend in de gaten houden.
Daarnaast heeft het Amerikaanse ministerie van Financiën zich gepositioneerd om het risico van financiële fraude te verminderen met behulp van AI. Hoewel het al ongeveer 1,4 miljard betalingen ($5,9 biljoen) verwerkt, heeft het ministerie erkend dat de criminele activiteiten toenemen. Ze geloven dat online betalingsfraude tegen 2028 kan oplopen tot $362 miljard, wat de noodzaak van de implementatie van geavanceerde technologieën benadrukt.
Het bericht Amerikaanse Ministerie van Financiën gebruikt AI tegen fraude verscheen eerst op CryptoBenelux.