De op één na grootste bank van de Verenigde Staten krijgt daarvoor en voor andere tekortkomingen meerdere sancties.
Het gaat samen om de op twee na grootste straf die het ministerie ooit heeft opgelegd.
In het kort
- Bank of America moet in totaal ruim 1,08 miljard euro betalen voor overtredingen van regels tegen witwassen en sanctie-ontwijking.
- De bank meldde ongeveer 4,5 miljard euro aan verdachte transacties te laat; dat bedrag is niet hetzelfde als bewezen witgewassen geld.
- De bank moet oude transacties opnieuw laten onderzoeken en gemiste meldingen alsnog indienen.
Grootste boete ooit van banktoezichthouder
De Amerikaanse antiwitwasdienst FinCEN legde een boete van ongeveer 1,07 miljard euro op. Daarvan komt circa 670 miljoen euro van banktoezichthouder OCC. Dat deel telt dus mee in het totaal en komt er niet bovenop. Voor de OCC is het de grootste boete in zijn geschiedenis.
https://twitter.com/WatcherGuru/status/2110101561070571956?s=20
Bank of America erkent volgens het Amerikaanse ministerie van Financiën dat het de Bank Secrecy Act bewust heeft overtreden. Die wet verplicht banken onder meer om verdachte activiteiten te herkennen en te melden. De bank liet signalen soms lange tijd liggen en leunde te veel op waarschuwingen van opsporingsdiensten en andere financiële instellingen.
Meer dan 890 miljoen euro van de te laat gemelde transacties hield verband met belangrijke risico’s voor de nationale veiligheid. Daarbij noemt FinCEN mogelijke Chinese witwasnetwerken, fraude en geldstromen rond de zuidgrens van de Verenigde Staten. Verdacht betekent hier niet dat vaststaat dat al het geld daadwerkelijk is witgewassen.
Ook fouten bij internationale sancties
Daarnaast betaalt Bank of America ongeveer 10,4 miljoen euro in een aparte schikking met sanctiewaakhond OFAC. De toezichthouder vond 475 mogelijke overtredingen van sanctieprogramma’s tegen onder meer Rusland, Iran, drugshandel en internationaal terrorisme.
De bank verwerkte onder meer betalingen waarbij geblokkeerde banken betrokken waren. Ook werden controlelijsten niet altijd snel bijgewerkt en kregen sommige klanten ten onrechte toegang tot betalingen of opnames. OFAC noemt de overtredingen niet ernstig in de zwaarste juridische categorie, maar zegt wel dat de meeste niet vrijwillig door de bank zijn gemeld.
Bank of America moet nu met een onafhankelijke partij terugkijken naar eerder gemiste transacties. Ook worden de systemen voor klantcontrole en het herkennen van verdachte betalingen opnieuw beoordeeld. Minister van Financiën Scott Bessent vatte de boodschap kort samen: “Zelfs de grootste financiële instellingen staan niet boven de wet.”