Fraudeurs konden volgens oud-medewerkers van Cash App steeds nieuwe accounts openen, zelfs nadat eerdere accounts waren geblokkeerd.
Cash App is een Amerikaanse betaalapp waarmee gebruikers geld kunnen versturen, beleggen en bitcoin kopen. Na jaren onderzoek heeft Block, het bedrijf achter Cash App, nu een eerste akkoord bereikt om de zaak met Justitie af te handelen.
Akkoord kan Block 683 miljoen euro kosten
Justitie wil Block aanklagen omdat het bedrijf geen effectief programma tegen witwassen zou hebben onderhouden.
Block en het ministerie bereikten daarover in oktober een akkoord op hoofdlijnen. Het bedrijf maakte dit pas op 3 november bekend in een kwartaalmelding aan de SEC.
De totale financiële afspraak bedraagt naar verwachting ongeveer 862 miljoen euro. Na verrekening van eerdere schikkingen blijft voor Block circa 683 miljoen euro over. Het bedrijf heeft dat bedrag al in de boekhouding gereserveerd.
De strafzaak wordt onder de beoogde overeenkomst drie jaar uitgesteld. Houdt Block zich aan alle voorwaarden, dan vraagt Justitie de rechter om de aanklacht definitief te sluiten.
De afspraken moeten nog worden uitgewerkt en goedgekeurd; Block waarschuwt dat de uiteindelijke kosten hoger kunnen uitvallen.
Fraudeurs konden volgens oud-medewerkers terugkeren
Onderzoeksbureau Hindenburg Research publiceerde in 2023 een rapport over Block.
Voormalige medewerkers schatten daarin dat 40 tot 75 procent van de accounts die zij tijdens hun werk bekeken nep was, met fraude te maken had of een extra account van dezelfde persoon was.
Volgens het rapport konden gebruikers een eenvoudig account openen met alleen een e-mailadres of telefoonnummer. Wie wegens fraude werd geblokkeerd, zou met andere gegevens weer nieuwe accounts hebben kunnen aanmaken.
Hindenburg vond daarnaast tientallen accounts onder namen van bekende personen, waaronder Elon Musk en Donald Trump.
Hindenburg had zelf geld ingezet op een daling van Blocks beurskoers en profiteerde dus als het aandeel zakte. Block wees de beschuldigingen destijds van de hand als feitelijk onjuist en misleidend.
Het bedrijf zei vertrouwen te hebben in zijn controles en onderzocht juridische stappen tegen Hindenburg.