Binance onder vuur: 1.7 miljard aan verdachte crypto-transacties

De cryptobeurs Binance ligt onder vuur na onthullingen over verdachte geldstromen. Dat meldt de Financial Times, die inzage kreeg in gelekte transactiedata van Binance.

Uit interne documenten blijkt dat het handelsplatform na een miljardenschikking met Amerikaanse autoriteiten in 2023 nog honderden miljoenen dollars liet doorstromen via accounts die intern als risicovol waren aangemerkt.

Verdachte accounts bleven actief na schikking

De gegevens beslaan de periode van 2021 tot en met 2025 en werpen vragen op over de effectiviteit van de aangescherpte compliance-maatregelen na de Amerikaanse schikking.

Het gaat met name om 13 accounts die gezamenlijk circa 1,7 miljard dollar aan transacties verwerkten. Opvallend is dat ongeveer 144 miljoen dollar daarvan plaatsvond ná november 2023, het moment waarop Binance een schikking trof met het Amerikaanse ministerie van Justitie voor 4,3 miljard dollar.

Een van de accounts stond geregistreerd op naam van een inwoner van een Venezolaanse sloppenwijk. Via dit account werd in vier jaar tijd ongeveer 93 miljoen dollar verplaatst. Een deel van deze middelen was gelinkt aan netwerken die door Amerikaanse autoriteiten later zijn beschuldigd van het heimelijk doorsluizen van geld voor Iran en Hezbollah.

Een ander account, geregistreerd op naam van een jonge Venezolaanse vrouw, ontving in twee jaar tijd meer dan 177 miljoen dollar aan crypto. Volgens de Financial Times wijzigde de eigenaar in 14 maanden tijd 647 keer de gekoppelde bankgegevens, verspreid over bijna 500 unieke rekeningen in meerdere landen.

Uiteraard moeten we ons afvragen welke entiteiten daadwerkelijk schuil gingen achter deze accounts.

Link met terrorismefinanciering en zwak toezicht

Meerdere verdachte accounts ontvingen stablecoins afkomstig van wallets die later door Israëlische autoriteiten werden bevroren op basis van antiterreurwetgeving. Een deel van de geldstromen was te herleiden tot wallets die in verband worden gebracht met Tawfiq Al-Law, een Syriër die wordt beschuldigd van financiering van Hezbollah en door Iran gesteunde Houthi-groeperingen.

Daarnaast signaleerde de krant inlogpatronen die fysiek onmogelijk lijken. Zo werd bij één account binnen korte tijd ingelogd vanuit zowel Caracas in Venezuela als Osaka in Japan, wat volgens deskundigen kan wijzen op gecoördineerd misbruik, VPN-gebruik of accountovername.

Binance stelt in een reactie dat het een strikt compliancebeleid hanteert en verdachte transacties actief opspoort en onderzoekt. De onthullingen komen echter op een gevoelig moment. Het bedrijf staat onder verscherpt toezicht na het presidentiële pardon dat oprichter Changpeng Zhao in oktober ontving voor eerdere overtredingen van anti-witwasregels.