De Europese Centrale Bank (ECB) zet twee grote stappen richting het gebruik van blockchaintechnologie in de financiële sector. De centrale bank heeft Pontes gelanceerd, een systeem waarmee grote financiële partijen transacties met getokeniseerde effecten kunnen afwikkelen in centralebankgeld.
Tegelijkertijd wil de ECB de technologie ook zelf gaan gebruiken. De centrale bank is begonnen met de voorbereidingen om een klein deel van zijn eigen portefeuille te investeren in getokeniseerde effecten. Daarmee gaat blockchain bij de ECB steeds meer van experiment naar daadwerkelijk gebruik.
Grote banken sluiten zich aan bij Pontes
Tokenisatie betekent simpel gezegd dat bijvoorbeeld een obligatie of aandeel digitaal op een blockchain wordt gezet. Banken kunnen zo effecten uitgeven en verhandelen via nieuwe digitale infrastructuur. Pontes moet er in Europa voor zorgen dat de betaling uiteindelijk met euro’s van het Eurosysteem wordt afgehandeld.
Pontes vormt daarmee een brug tussen blockchainplatforms van financiële instellingen en de bestaande betaalsystemen van het Eurosysteem. Daardoor hoeven banken voor blockchaintransacties niet uit te wijken naar stablecoins of andere private digitale betaalmiddelen.
Onder meer Deutsche Bank, Santander, Société Générale en de Europese Investeringsbank hebben het aansluitproces al afgerond. Ook Clearstream, een grote Europese partij voor de afwikkeling en bewaring van effecten, doet mee.
ECB-president Christine Lagarde ziet de introductie als onderdeel van een bredere modernisering van de Europese financiële markt.
“Het Eurosysteem werkt eraan om in het digitale tijdperk een meer geïntegreerde, innovatieve en veerkrachtige Europese financiële markt mogelijk te maken.”
Pontes begint met een beperkt aantal functies en wordt de komende jaren verder uitgebreid. De volledige uitrol staat volgens de ECB gepland voor 2028.
ECB gaat zelf getokeniseerde effecten kopen
Opvallend is dat de ECB blockchain niet alleen als infrastructuur wil gebruiken. De centrale bank bereidt zich ook voor om zelf getokeniseerde effecten te kopen voor zijn eigen portefeuille. Die portefeuille heeft een omvang van ongeveer 23 miljard euro.
In eerste instantie gaat het om relatief traditionele beleggingen, zoals in euro’s uitgegeven obligaties van overheden, publieke instanties en Europese instellingen. Het vernieuwende zit vooral in de manier waarop die effecten worden uitgegeven en verhandeld.
Daarmee gaat de ECB verder dan alleen experimenteren met blockchain. De centrale bank wil de technologie nu ook zelf in de praktijk gebruiken als belegger en afwikkelingspartij.
Het bericht ECB zet grote stap met blockchain en gaat zelf digitale effecten kopen verscheen eerst op Newsbit.