India verscherpt toezicht op cryptobeurzen na signalen van fraude en terrorismefinanciering

India heeft het toezicht op cryptovaluta verder aangescherpt. Uit een nieuw rapport van de Financial Intelligence Unit (FIU) blijkt dat digitale munten steeds vaker worden ingezet voor ernstige criminele activiteiten. In het fiscale jaar 2024–2025 registreerde de toezichthouder in totaal 49 cryptobeurzen, waarvan het grootste deel in India is gevestigd.

Door de registratie vallen deze platforms officieel onder de Indiase anti-witwaswetgeving. Dat moet voorkomen dat cryptovaluta wordt gebruikt voor witwassen, fraude en de financiering van terrorisme.

Cryptovaluta steeds vaker gekoppeld aan criminaliteit

Volgens de FIU is cryptovaluta allang niet meer alleen een investeringsmiddel. Uit een analyse van verdachte transacties blijkt dat digitale munten zijn gebruikt voor oplichting, fraude, illegaal gokken en zogeheten hawala-transacties, waarbij geld buiten het reguliere banksysteem om wordt verplaatst.

Daarnaast zijn sommige transacties in verband gebracht met zware misdrijven, waaronder kinderporno, terrorismefinanciering, illegale diensten op het dark web en het witwassen van crimineel geld. De toezichthouder spreekt van een toenemende exploitatie van cryptovaluta voor ernstige criminaliteit.

India kiest voor één centrale toezichthouder

In tegenstelling tot veel andere landen heeft India gekozen voor één centrale instantie die toezicht houdt op cryptobeurzen. De FIU, die onder het ministerie van Financiën valt, is verantwoordelijk voor de registratie en controle van zogenoemde Virtual Digital Asset Service Providers, zoals cryptobeurzen.

Sinds 2023 vallen deze platforms onder de Prevention of Money Laundering Act. Dat betekent dat zij verplicht zijn om verdachte transacties te melden en actief mee te werken aan toezicht en opsporing.

Strenge verplichtingen voor cryptoplatforms

De regels voor cryptobeurzen zijn uitgebreid. Platforms moeten vaststellen wie er achter digitale wallets zit, transacties tussen verschillende soorten wallets volgen en cryptoprojecten die geld ophalen via tokens nauwlettend monitoren. Ook zijn interne audits, risicobeoordelingen en strengere klantcontroles verplicht.

Beurzen die zich niet aan de regels houden, riskeren forse sancties. In het afgelopen fiscale jaar legde de FIU boetes op ter waarde van 28 crore roepies aan platforms die de wetgeving overtraden.

Groeiende cryptomarkt, maar met duidelijke risico’s

Volgens het rapport is de cryptomarkt in India de afgelopen jaren snel gegroeid. Digitale activa trekken veel aandacht vanwege hun potentieel om de financiële sector te vernieuwen en nieuwe investeringsmogelijkheden te bieden.

Tegelijkertijd waarschuwt de FIU voor de risico’s. Door het internationale karakter, de snelle transacties en de beperkte zichtbaarheid van geldstromen zijn cryptovaluta aantrekkelijk voor misbruik. Om die risico’s te beperken heeft India naast streng toezicht ook fiscale maatregelen ingevoerd, zoals belasting op winsten uit cryptohandel en bronbelasting op transacties.

Met deze combinatie van regelgeving en toezicht wil India innovatie mogelijk maken, zonder de veiligheid van het financiële systeem uit het oog te verliezen.