Luxemburg waarschuwt dat bedrijven die diensten bieden rond virtuele valuta (zogeheten VASP’s) een hoog risico lopen om misbruikt te worden voor witwassen. Dit staat in de Nationale Risicobeoordeling (NRA) van 2025.
4 redenen voor hoog risico
Volgens de NRA zijn virtuele-activadiensten kwetsbaar doordat ze:
- Grote bedragen verhandelen;
- Veel klanten bedienen, ook internationaal;
- Via online kanalen werken;
- Complexe bedrijfsstructuren hebben.
In eerdere rapporten signaleerde Luxemburg dit risico al. In 2020 noemde de NRA VASP’s “opkomend risico”. In 2022 werden de risico’s “zeer hoog” genoemd, omdat crypto makkelijk grensoverschrijdend en via internet te gebruiken is.
Europese regels in de maak
De Europese Unie werkt aan één set regels voor alle lidstaten: het MiCA-kader (Markets in Crypto-Assets). Doel is om de cryptomarkt veilig en overzichtelijk te maken. Sinds januari 2025 kunnen VASP’s vergunningen aanvragen om legaal in de EU te opereren.
- OKX was in januari de eerste die een volledige MiCA-licentie wist te bemachtigen.
- Kraken begon in mei met gereguleerde handel in derivaten.
- Crypto.com kreeg een vergunning voor dezelfde activiteiten.
- Tether (USDT), de grootste stablecoin van de markt, koos er echter voor niet aan de nieuwe regels te voldoen en werd van de EU-platforms gehaald.
Wereldwijde voorbeelden van misbruik
De zorgen zijn niet ongegrond. Deze maand:
- Hongkong arresteerde 12 verdachten voor een project dat via crypto ruim 118 miljoen HKD (15 miljoen USD) witwaste.
- Europese politie pakte 17 mensen op die 21 miljoen EUR (23,5 miljoen USD) aan cryptovaluta witwasten voor georganiseerde misdaad. Daarbij werden 4,5 miljoen EUR contant, 18 voertuigen, vuurwapens en elektronica in beslag genomen.
Luxemburg benadrukt dat strenge regels en internationale samenwerking nodig zijn om het financiële systeem schoon te houden nu de cryptomarkt groeit.
Claim vandaag nog €10 gratis en betaal geen handelskosten over de eerste €10.000!
Grijp deze unieke kans met Newsbit en Bitvavo door nu een account aan te maken via de knop hieronder. Stort slechts €10 en ontvang direct €10 gratis. Bovendien kun je 7 dagen lang zonder kosten handelen over je eerste €10.000 aan transacties. Start vandaag nog en profiteer direct van de groeiende populariteit van crypto!
Maak je account en Claim je €10 gratis.
Mis deze kans niet om direct te profiteren van de groeiende populariteit van Crypto!
Het bericht Luxemburg ziet grote risico’s bij aanbieders van crypto-diensten verscheen eerst op Newsbit.