Vanaf 30 december 2024 moeten crypto exchanges in de Europese Unie voldoen aan de Travel Rule Guidelines, een maatregel die informatie over crypto transacties verplicht stelt.
Deze regel is onderdeel van de nieuwe Europese verordening (EU) 2023/1113 en is ontworpen om witwassen en financiering van terrorisme tegen te gaan door het volgen van geld- en cryptostromen.
Wat houdt de Travel Rule in?
De Travel Rule vereist dat bij elke crypto transactie de informatie van zowel de afzender als de ontvanger wordt vastgelegd en gerapporteerd. Dit geldt voor betalingsdienstaanbieders (PSP’s), intermediaire PSP’s, crypto asset service providers (CASP’s) en intermediaire CASP’s (ICASP’s). Deze maatregel zorgt ervoor dat autoriteiten transacties volledig kunnen volgen om misbruik te voorkomen, detecteren of onderzoeken.
De richtlijnen specificeren welke informatie bij een transfer moet worden meegestuurd en welke stappen dienstverleners moeten nemen als er informatie ontbreekt of onvolledig is, om een uniforme en effectieve toepassing van de Travel Rule in de hele EU te waarborgen.
Achtergrond en implementatie
De regelgeving, in werking getreden in juni 2023, brengt het EU rechtskader in lijn met de standaarden van de Financial Action Task Force (FATF). Dit betekent dat CASP’s nu dezelfde AML/CFT vereisten hebben als krediet- en financiële instellingen.
De deadline voor autoriteiten om aan te geven of ze aan de richtlijnen voldoen, is twee maanden na publicatie van de vertalingen in de officiële EU talen.
Impact op crypto exchanges
Crypto serviceproviders en tussenpersonen krijgen een periode van twee maanden (na het publiceren van de officiële vertalingen) om te voldoen aan de nieuwe vereisten. Dit omvat het verzamelen van gebruikersinformatie voor crypto transacties, het identificeren of de transactie verband houdt met de aankoop van diensten en het detecteren van verdachte transfers.
Hoewel de naleving van deze regels financiële druk kan uitoefenen op crypto exchanges, verwacht de Europese Bankautoriteit (EBA) dat de voordelen op de lange termijn opwegen tegen de kosten.
The post Nieuwe EU Travel Rule richtlijnen richten zich op crypto exchanges appeared first on Coinliners.nl.