Overheid VS onderzoekt Binance accounts wegens witwassen

Cryptocurrencies zijn leuk en aardig, maar het gat in regulaties is de crypto-markt relatief gemakkelijk te misbruiken door criminelen. Naast hacken maakt de jonge markt witwassen nog relatief gemakkelijk. De Amerikaanse overheid onderzoekt welke investeringsfondsen geld witwassen via exchanges, daarom is Binance op het matje geroepen om dingen uit te leggen.

Binance ondervraagd over witwassende bedrijven

Binance is een internationaal bedrijf en daarom komt het in sommige landen in de problemen met toezichthouders.

Hierdoor is het niet alleen door Amerikaanse beleidsmakers onderzocht, maar ook door onder andere Franse, Italiaanse en Nederlandse instanties. Van De Nederlandse Bank (DNB) heeft het bedrijf een miljoenenboete gekregen omdat het niet geregistreerd stond bij de centrale bank, terwijl het Nederlanders wel toestaat om een account aan te maken.

The Washington Post schrijft dat Binance gesprekken voert met het Ministerie van Justitie in de staat Seattle. Binance zou door zijn bedrijfsvoering een toevluchtsoord zijn geworden voor hackers, fraudeurs en drugsdealers. Zij kunnen via het platform gemakkelijker geld witwassen. Er zijn volgens het ministerie connecties met de Russische dark web Hydra.

Er is ook kritiek op Binance’ gebrek aan transparantie. Zo is het volgens blockchain-analysebedrijf Nansen niet duidelijk hoe de bedrijfsstructuur van Binance eruitziet, en daardoor ook niet waar het kapitaal precies ligt. De kritiek die het bedrijf op zijn onthulde Proof-of-Reserves kreeg stipte hetzelfde probleem aan. Het moet benadrukt worden dat Binance niet is aangeklaagd. Als gebruiker zal je er dus niet direct hinder van ondervinden, alhoewel regulaties vermoedelijk een stuk strenger zullen worden.

Regulatoren juist blij met blockchains

Regulatoren en de misdaadbestrijding hebben een enorm voordeel dankzij de crypto-markt. De meeste blockchains zijn namelijk erg transparant. Tegenwoordig is het steeds vaker vereist om je als handelaar te identificeren bij cryptobeurzen, waardoor anoniem blijven als crimineel vrijwel onmogelijk is.

Door de transparantie kunnen criminele praktijken nadat ze al zijn gebeurd worden teruggeleid. Dit zal precies zijn waarom de Verenigde Naties en Interpol blockchain promoten als bestrijdingstechnologie.