Robinhood heeft een schikking van $45 miljoen getroffen met de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) na het overtreden van meerdere effectenwetten door haar broker-dealer entiteiten.
Uit een op 13 januari openbaar gemaakte SEC-order blijkt dat Robinhood Securities LLC en Robinhood Financial LLC tussen 2018 en april 2024 meer dan tien overtredingen van effectenwetgeving hebben begaan. Deze variëren van het niet melden van verdachte activiteiten tot het onvoldoende beschermen van klantgegevens.
Beide bedrijven hebben schuld erkend voor bepaalde bevindingen in de order en zijn akkoord gegaan met een boete. Robinhood Securities betaalt $33,5 miljoen, terwijl Robinhood Financial $11,5 miljoen bijdraagt, wat het totaal op $45 miljoen brengt.
Overtredingen door Robinhood
Tussen januari 2020 en maart 2022 heeft Robinhood nagelaten verdachte activiteiten tijdig te onderzoeken en te rapporteren, wat in strijd is met anti-witwaswetgeving. Bovendien heeft het bedrijf tussen april 2019 en juli 2022 onvoldoende beleid gevoerd om identiteitsdiefstal te voorkomen, waardoor klanten extra risico liepen op fraude.
Ook op het gebied van cybersecurity schoot Robinhood tekort. Zo werden tussen juni en november 2021 bekende risico’s met betrekking tot externe systeemtoegang niet aangepakt, waardoor een derde partij ongeoorloofd toegang kreeg tot gevoelige gegevens van miljoenen gebruikers.
Daarnaast heeft Robinhood tussen 2020 en 2021 niet alle klantcommunicatie en off-channel communicatie bewaard, wat in strijd is met federale effectenwetten. Verder voldeed het bedrijf van mei 2019 tot december 2023 niet aan Regulation SHO, die regels stelt voor short-selling, binnen zijn programma’s voor fractionele aandelen en aandelenleningen.
De SEC benadrukte ook dat Robinhood Securities fouten heeft gemaakt in meer dan 11.800 Electronic Blue Sheets die over een periode van vijf jaar werden ingediend. Dit leidde tot onjuiste rapportage van minstens 392 miljoen transacties. Deze gegevens worden door toezichthouders gebruikt om handelsactiviteiten te monitoren en mogelijke marktmisstanden te onderzoeken.
Sanjay Wadhwa, waarnemend directeur van de SEC’s Division of Enforcement, benadrukte het belang van naleving door broker-dealers om de integriteit en eerlijkheid van de financiële markten te waarborgen. Hij noemde dit essentieel voor de bescherming van investeerders.
Hoewel Robinhood’s cryptodivisie niet in deze order werd genoemd, blijft het bedrijf onder toezicht. Vorig jaar ontving Robinhood een Wells-notice van de SEC met betrekking tot haar cryptolijstingen, bewaarpraktijken en platformactiviteiten. De SEC voert momenteel ook rechtszaken tegen andere grote cryptobedrijven zoals Binance, Coinbase en Ripple Labs.
Het artikel Robinhood schikt voor 45 miljoen dollar met de SEC wegens overtredingen verscheen als eerst op CurrentCrypto.nl.