Turkije bereidt strengere regelgeving voor op crypto-transacties om witwassen en financiële criminaliteit te bestrijden, aldus het staatsagentschap Anadolu Agency (AA).
Crypto-platformen zullen verplicht worden om gedetailleerde informatie te verzamelen over de herkomst en het doel van elke transactie, volgens het voorstel. Gebruikers zullen bij elke overdracht een transactieomschrijving van minimaal 20 tekens moeten invullen.
Platforms zullen naast transactieomschrijvingen ook verplichte wachttijden moeten hanteren voor crypto-opnames wanneer de Travel Rule niet van toepassing is. Dit houdt onder andere een wachttijd van 48 uur in voor de meeste opnames en een wachttijd van 72 uur voor de eerste opname vanaf een nieuwe account.
Deze nieuwe regels maken deel uit van een bredere aanpak van het Ministerie van Financiën en de Treasury, dat het toezicht op crypto-dienstverleners (CASP’s) aanzienlijk wil verscherpen.
Het ministerie zal ook dagelijkse en maandelijkse limieten invoeren op stablecoin-transacties om te voorkomen dat crimineel geld, vooral uit activiteiten zoals illegaal gokken en fraude, snel het systeem kan verlaten, volgens het rapport. Gebruikers zullen beperkt worden tot $3.000 per dag en $50.000 per maand.
Crypto-platformen die volledig voldoen aan de Travel Rule-verplichtingen, waaronder het vastleggen van volledige identiteit van zowel verzender als ontvanger, mogen deze limieten verdubbelen.
De Minister van Financiën Mehmet Şimşek verklaarde tegenover AA dat het doel is om crimineel misbruik van crypto tegen te gaan zonder legitieme activiteiten te belemmeren. Hij gaf het volgende aan:
“Er blijft voldoende ruimte voor legitieme crypto-activiteiten.”
“Naast administratieve sancties kunnen verschillende juridische en financiële straffen worden opgelegd, waaronder het weigeren of intrekken van een licentie voor platforms die zich niet aan de nieuwe regels houden.”
Het is wel opvallend dat bepaalde transacties, zoals die voor liquiditeitsverschaffing, market making, en arbitrage – mits gebruikers de herkomst van de fondsen kunnen aantonen – vrijgesteld zullen zijn van de opgelegde limieten, zolang deze onder toezicht van het betreffende platform worden uitgevoerd.
Turkije wil crypto-regels afstemmen op internationale standaarden
De voorgestelde regels zijn een van de meest ingrijpende stappen van Turkije om de crypto-wetgeving in lijn te brengen met internationale normen. Een voorbeeld hiervan is MiCA-framework (Markets in Crypto-Assets) van de Europese Unie.
In maart introduceerde de Turkse Kapitaalmarkt Autoriteit (CMB) al vergunning- en operationele vereisten voor CASP’s. Dit kader geeft de CMB volledige toezichtsbevoegdheid over crypto-exchanges, walletproviders en bewaardiensten, en brengt Turkije dichter bij de wereldwijde reguleringsstandaarden.
De regels stellen strikte eisen voor de oprichting van crypto-dienstverleners in Turkije, waaronder criteria voor de achtergrond van bestuurders, de aandeelhoudersstructuur en minimale kapitaalvereisten. Crypto-exchanges moeten minimaal $4,1 miljoen aan kapitaal aanhouden, terwijl bewaardiensten minimaal $13,7 miljoen moeten hebben.
Het bericht Turkije komt met strengere regelgeving op crypto-transacties verscheen eerst op CryptoBenelux.