Grootste cryptobeurs van Zuid-Korea, Upbit, onder vuur wegens schending van anti-witwasregels
De Financial Intelligence Unit (FIU) van Zuid-Korea heeft een schorsingsmelding afgegeven aan Upbit, de grootste cryptobeurs van het land. De beurs zou niet hebben voldaan aan de anti-witwaswetgeving (AML), met name op het gebied van klantidentificatieprocedures, ook bekend als Know Your Customer (KYC) protocollen. De Financial Services Commission (FSC) heeft op 9 januari melding gemaakt van deze overtredingen, die in strijd zijn met de Wet op Specifieke Financiële Transacties.
Mogelijke Schorsing van Activiteiten
Als de sancties worden bevestigd, mag Upbit gedurende drie maanden geen nieuwe klanten toelaten. De beperkingen richten zich vooral op nieuwe gebruikers die digitale activa van het platform willen overdragen. Bestaande klanten zullen echter geen hinder ondervinden in hun handelsactiviteiten. Op dit moment beheerst Upbit meer dan 70% van de Zuid-Koreaanse cryptomarkt qua handelsvolume.
Upbit heeft tot 20 januari de tijd om te reageren op de beschuldigingen. Op 21 januari zal de FIU een hoorzitting houden om de definitieve beslissing te nemen, inclusief de duur van de mogelijke schorsing. Andere cryptobeurzen in Zuid-Korea volgen de situatie nauwlettend, omdat dit kan wijzen op strengere regelgeving binnen de sector. Deze stap sluit aan bij de bredere inspanningen van de FSC om illegale marktactiviteiten aan te pakken sinds de invoering van de Wet op de Bescherming van Virtuele Activa.
Niet-naleving van KYC en Mogelijke Boetes
Uit een onderzoek van de FIU bleek dat Upbit in ongeveer 700.000 gevallen KYC-procedures niet volledig heeft uitgevoerd. Deze controles zijn essentieel voor het naleven van AML- en CTF-maatregelen (Counter-Terrorism Financing). Volgens de wet kunnen boetes oplopen tot 100 miljoen won per overtreding. De financiële sector kijkt nu naar de mogelijke financiële sancties die Upbit bovenop de operationele beperkingen kan krijgen.
Bovendien ontdekte de FIU dat Upbit transacties uitvoerde met niet-geregistreerde buitenlandse aanbieders van virtuele activa, wat volgens de Zuid-Koreaanse wet verboden is. Upbit heeft aangegeven dat het vanwege de gedecentraliseerde aard van blockchaintransacties moeilijk is om dergelijke partijen vooraf te identificeren.
Gevolgen voor Licentieherziening
De strengere controle komt op een cruciaal moment voor Upbit, aangezien de herziening van hun bedrijfslicentie nog gaande is. Hoewel de beurs haar licentie in oktober 2023 heeft vernieuwd, voert de FIU momenteel inspecties uit. De recente handhavingsmaatregelen kunnen invloed hebben op de uitkomst van deze licentieherziening, wat vragen oproept over de lange termijn toekomst van Upbit in Zuid-Korea.
Het artikel Upbit onder vuur wegens schending van anti-witwasregels verscheen als eerst op CurrentCrypto.nl.