Met de goedkeuring van het nieuwe stablecoin-bill kwam de stablecoin USD1, die op 25 maart 2025 werd gelanceerd, op een geschikt moment. Het werd gelanceerd door World Liberty Financial, een bedrijf dat direct verbonden is aan de familie van de huidige Amerikaanse president Donald Trump.
Wat doet het anders dan andere stablecoins? Wie omarmt het en is het betrouwbaar in deze volatiele cryptoruimte? We nemen een kijkje…
Wat is USD1 (USD1)?
USD1 is een nieuwe stablecoin gekoppeld aan de Amerikaanse dollar, geïntroduceerd door World Liberty Financial, dat wordt geassocieerd met de Trump-familie. Met integratie in grote blockchains zoals Ethereum en Binance Smart Chain, zorgt de stablecoin ervoor dat elk token gelijk is aan één Amerikaanse dollar, ondersteund door activa zoals schatkistpapier en beheerd door BitGo.
USD1 richt zich op strikt reservebeheer en bestuur, waardoor het snel kon stijgen naar een marktkapitalisatie van $2 miljard, waarmee het de snelst groeiende stabiele USD-coin ooit is.
Mensen achter USD1
De meest invloedrijke figuur is de voormalige Amerikaanse president Donald Trump, die als promotor wordt vermeld in SEC-dossiers. Zijn zoon Donald Trump Jr. heeft USD1 gesteund en zegt dat stablecoins “Net zo veilig zijn als bankrekeningen, maar zonder de onzin.”
Andere sleutelfiguren zijn vastgoedzakenmannen Zachary Witkoff en Steve Witkoff. Chase Herold, die betrokken was bij een mislukt DeFi-project genaamd Doe, maakt ook deel uit van het team.
Token verkoop
USD1 haalde $550 miljoen op bij meer dan 85.000 deelnemers in twee tokenverkooprondes, zoals gerapporteerd door CNBC. Amerikaanse beleggers hadden beperkte deelname vanwege de effectenwetgeving.
Reuters meldt dat uit SEC-dossiers blijkt dat de familie Trump 60% van het bedrijf controleert en 75% van de inkomsten uit de tokenverkoop ontvangt. USD1 heeft nog geen formele licentie aangekondigd, maar streeft ernaar te voldoen aan het verwachte Amerikaanse stablecoin wettelijke kader.
Algemene informatie over USD1 (USD1)
Wanneer gebruikers Amerikaanse dollars storten bij de custodian BitGo, ontvangen ze een equivalent bedrag van USD1 dat wordt gemint. Deze fondsen worden bewaard in gescheiden reserves, bestaande uit zeer liquide activa zoals schatkistpapier van de VS (US Treasuries), met een gemiddeld dagelijks handelsvolume van ongeveer $40 miljard voor 3-maands schatkistpapier.
Het inwisselproces werkt omgekeerd: houders kunnen hun USD1-tokens terugwisselen naar Amerikaanse dollars in een verhouding van 1:1. Tijdens dit proces worden de ingewisselde USD1-tokens vernietigd (verbrand) en worden de bijbehorende dollars vrijgegeven uit de reserve.
Uniek aan USD1 is het zero-fee beleid voor zowel minting als het inwisselen van tokens.
Dollar Peg
Om de stabiele prijs te behouden, gebruikt USD1 een arbitragemechanisme om de koppeling met de Amerikaanse dollar te handhaven. Als de marktprijs van USD1 afwijkt van $1, kunnen arbitrageurs profiteren door nieuwe tokens te minten of bestaande tokens in te wisselen, waardoor de prijs weer stabiliseert.
Stabielcoin Controle
USD1 beweert een reserve van 100% aan liquide activa van hoge kwaliteit, zoals schatkistpapier, aan te houden om het stabiele aanbod van de coin te ondersteunen. Deze reserves worden naar verluidt regelmatig gecontroleerd en geverifieerd via Chainlink’s Proof of Reserves.
Het inkomstenmodel van USD1
World Liberty Financial profiteert van USD1 op een vergelijkbare manier als andere stablecoins zoals Tether’s USDT. Wanneer gebruikers USD1 kopen, investeert het bedrijf dat geld in Amerikaanse staatsobligaties die rente genereren. Hoe meer mensen converteren, hoe meer fondsen ze aanhouden en hoe meer rente ze innen. Dit ‘gratis rente’-model maakt de stablecoin-business zeer aantrekkelijk.
Binance Alliantie
Hoewel de precieze aard van de samenwerking tussen Trump’s World Liberty Financial en Binance onduidelijk blijft, is wel onthuld dat USD1 verhandelbaar zal zijn op zowel de Ethereum blockchain als Binance’s BNB Chain.
Het is mogelijk dat Binance USD1 omarmt als de voorkeursstablecoin voor het verhandelen van paren, vergelijkbaar met hoe ze eerder BUSD gebruikten, die werd stopgezet vanwege zorgen over de regelgeving. Dit zou kunnen betekenen dat elke keer dat een gebruiker Bitcoin, Ethereum of een andere cryptocurrency op Binance verhandelt, hun fondsen via USD1 zouden bewegen.
Binance CEO CZ verwelkomde USD1 voor de BNB Chain, maar wees op het probleem van namaaktokens.
Andere partners
Voor bewaring werkt USD1 samen met BitGo, die een onvolmaakte staat van dienst heeft op het gebied van veiligheid. BitGo levert de benodigde infrastructuur voor de lancering en het beheer van USD1, en zorgt ervoor dat de stablecoin wordt gedekt door kortlopende Amerikaanse Treasuries en andere kasequivalenten.
De marketmaker voor USD1 is Wintermute, die liquiditeit zal verschaffen voor de stablecoin.
Blockchain Deployments helpt bij de ontwikkeling van smart contracts op zowel de Ethereum blockchain als de BNB Chain. Potentiële samenwerkingen zijn onder andere met Chainlink, Aave, Uniswap, en Sui, die allemaal een belangrijke rol spelen in het gedecentraliseerde financiële ecosysteem en naar verwachting zullen bijdragen aan de groei en functionaliteit van USD1.
Use Case USD1 (USD1)
USD1 zal zich voornamelijk richten op DeFi-integraties, aangezien de kernuitgevende onderneming, WLFI, hoopt dat USD1 op grote schaal zal worden gebruikt voor institutionele grensoverschrijdende betalingen, schatkistbeheer en reguliere retailbetalingen.
USD1 heeft verschillende gebruiksmogelijkheden, waaronder:
- Regelmatige betalingen en overmakingen: USD1 maakt snelle en goedkope geldoverboekingen mogelijk in vergelijking met traditionele banken, waardoor het geschikt is voor alledaagse transacties en grensoverschrijdende betalingen.
- Handel en investeringen: Stabielecoins zoals USD1 dienen als toevluchtsoord voor traders tijdens marktdalingen en kunnen worden gekoppeld aan andere cryptocurrencies in handelsparen.
- DeFi-toepassingen: USD1 fungeert als een stabiel ruilmiddel en een betrouwbare opslagplaats van waarde binnen het gedecentraliseerde financiële ecosysteem, waardoor gebruikers kunnen lenen en rente kunnen krijgen op hun bezit.
De nieuwe stablecoin heeft echter een golf van copycat scam tokens veroorzaakt, die al financiële verliezen hebben opgeleverd voor sommige gebruikers. Bevestig altijd het juiste USD1-contractadres om oplichting te voorkomen:
0x8d0d000ee44948fc98c9b98a4fa4921476f08b0d.
Wat vinden wij van USD1 (USD1)?
USD1, een fiat-backed stablecoin gekoppeld aan de Amerikaanse dollar en ontwikkeld door World Liberty Financial, verbonden aan de Trump-familie, brengt verschillende overwegingen en risico’s met zich mee waar gebruikers zich bewust van moeten zijn.
De stablecoin is onderhevig aan risico’s op het gebied van regelgeving en naleving, aangezien het opereert onder het toezicht van financiële autoriteiten die bezorgd zijn over de effecten op het monetaire beleid en aanverwante kwesties.
Eventuele financiële instabiliteit of wanbeheer door de uitgevende instelling of custodian, zoals BitGo, kan van invloed zijn op de waarde van de token en de terugbetalingsmogelijkheden.
Critici beweren ook dat het verbod van de president op de uitgifte van een officiële digitale dollar door de Federal Reserve, gevolgd door het bedrijf van zijn familie dat USD1 promoot en uitgeeft, ernstige zorgen oproept over de transparantie en de onafhankelijkheid van het Amerikaanse monetaire beleid, als dat er al niet genoeg waren.
Transparantie rond de reserves die USD1 ondersteunen is een andere kritieke kwestie. Hoewel de stablecoin zich verplicht tot regelmatige audits, kan het gebrek aan gedetailleerde, frequente reserveverklaringen gebruikers onzeker maken over de echte back-up van hun tokens.
De samenwerking tussen Trump’s stabiele USDcoin en Binance, een bedrijf met een problematische geschiedenis in de VS en banden met China, heeft de wenkbrauwen doen fronsen. Sommigen vragen zich af of dit partnerschap een slimme truc is om het verlangen naar vrijheid en privacy van de cryptogemeenschap te gebruiken en tegelijkertijd mogelijk meer dan alleen de Amerikaanse dollar te sturen.
Het succes of falen van USD1 zal sterk afhangen van hoe goed World Liberty Financial de bezorgdheid rond zijn banden met de Trump-familie kan wegnemen en zijn inzet voor transparantie en neutraliteit kan bewijzen. Terwijl sommigen USD1 zien als een veelbelovende toevoeging aan de stablecoin-ruimte, zien anderen het als een potentiële bedreiging voor de onafhankelijkheid van het Amerikaanse monetaire beleid en de stabiliteit van de Amerikaanse economie.
Trumps onderneming in USD1 roept ethische vragen op over mogelijke belangenverstrengeling. Hij is de eerste Amerikaanse president die een cryptocurrency-project bezit en promoot terwijl hij in functie is.
USD1 (USD1) conclusie
De lancering van USD1 ging gepaard met een gunstig regelgevend klimaat in de VS, dat klaar lijkt om een ondersteunend kader voor stabiele USD1 coins te bevorderen. Terwijl de vorige regering over het algemeen vijandig stond tegenover crypto, heeft Trump de cirkel rond gemaakt van zijn eerdere scepsis tegenover Bitcoin naar de lancering van USD1.
Het bericht USD1 (USD1) verscheen eerst op CryptoBieb.