De Financial Action Task Force (FATF), die wereldwijde afspraken tegen witwassen opstelt, begint een extra controle van landen met veel cryptobedrijven. De organisatie wil sneller zichtbaar maken waar regels wel op papier staan, maar in de praktijk onvoldoende worden toegepast. Welke landen worden onderzocht, maakt zij voorlopig niet bekend.
Controle richt zich op grote cryptomarkten
De FATF meldt dat criminelen verschillen tussen nationale regels gebruiken om geld over grenzen te verplaatsen. Daarom selecteert zij landen met “materieel belangrijke” activiteit van cryptodienstverleners. De huidige beoordeling van hun toezicht bepaalt mede welke landen aan de beurt komen.
De waakhond noemt de selectiecriteria, maar nog geen namen. Daardoor is ook niet vast te stellen of Nederland of een bepaald cryptoplatform in het onderzoek valt. De controle komt boven op de gewone landenbeoordelingen en krijgt een versnelde opvolging.
Waarom gebruikers dit kunnen merken
De FATF maakt zelf geen Nederlandse wet en kan cryptobeurzen niet rechtstreeks een vergunning afnemen. Haar standaarden worden wel gebruikt door toezichthouders in meer dan tweehonderd landen. Een kritische beoordeling kan landen daarom aanzetten tot strengere registratie, meer controles en actie tegen aanbieders zonder vergunning.
Voor klanten kan dat later merkbaar worden bij internationale transacties. Een belangrijk onderdeel is de zogeheten Travel Rule: cryptodiensten moeten bij bepaalde overboekingen informatie over verzender en ontvanger meesturen. In juli meldde de FATF dat 83 procent van de onderzochte landen hiervoor inmiddels wetgeving heeft, terwijl uitvoering en handhaving nog sterk verschillen.
Eerste uitslagen in juni 2027
De versnelde controle is niet hetzelfde als plaatsing op de grijze lijst voor landen met ernstige tekortkomingen. Eerst onderzoekt de FATF waar regels, toezicht of handhaving achterblijven. Daarna kunnen landen ondersteuning krijgen, maar ook vaker en sneller verslag moeten uitbrengen over verbeteringen.
De eerste uitkomsten worden in juni 2027 gepubliceerd. Een tweede reeks volgt in oktober 2027. Tot die tijd zegt het besluit vooral dat grote cryptomarkten eerder verantwoording moeten afleggen; concrete extra eisen voor Nederlandse gebruikers zijn nog niet aangekondigd.